《财产保险年度工作总结推荐三篇》

财产保险年度工作总结（精选3篇）

财产保险年度工作总结 篇1

一、实习的目的和要求

毕业实习的目的是接触现实，了解社会，增强劳动观点、社会主义奉献精神和责任感；学习业务知识和管理知识，巩固所学理论，获取本专业的实践知识，培养初步的实际工作能力和专业技能。具体要求

1.培养从事经纪中介工作的业务能力。了解和熟悉保险代理人的日常业务和工作流程，学会工作。

2.理论联系实际，学会运用所学的基础理论、基础知识和基本技能解决经纪实务中的具体问题。

3.虚心学习，全面提高综合素质。在实践中，要虚心学习他们的好素质、好作风、好作风，提高他们的综合素质，把自己培养成合格的经济工作者。

4.培养艰苦奋斗精神和社会责任感，形成热爱职业、热爱劳动的良好品德。

5.预习，准备就业。找出自己的情况与社会的实际需求之间的差距，在后期学习期间及时补充相关知识，以充足的知识和能力为求职和正式工作做准备。

二.实习内容

在参加了平安人寿湛江中心支公司的“锦绣人生”业务简报和为期两天的`新人培训后，公司安排我们去其中一个部门————区域发展部进行实地演练。

区域扩张，又称区域会展，是人寿保险的一种区域营销模式，源于家庭服务的理念。公司派出区域服务专员，在固定区域为客户提供上门服务，就像一个移动商店，通过一个渠道将客户与公司的关系有机结合起来。区域服务工作是保险和综合服务金融工作。

根据《中国平安人寿保险公司展业服务体系管理办法》的规定，分行区域发展部设有展览服务部、展览部、展览班、展区四个级别的展览服务单位。平安人寿湛江中心支公司区域发展部设有1个展示部、2个展示课程、14个展区。团队经理17人，其中展览经理1人，展览总监2人，展区总监14人。本部门共有117名区域服务专员(简称“展商”)，均通过保险从业人员资格考试，是平安人寿的保险代理人。

来到区域发展部后，我很荣幸我的分配主人是王小华经理。在王小华经理的指导下，我遵守纪律，虚心学习，积极工作：

1.参加部门的晨会(周一到周五，早上八点半开始)，吸收新知识。晨会一般是总结工作，分享经验，专题讲座，发布通知。我认真做笔记，从中吸收新知识，间接获得工作经验。

2.虚心请教王小华经理、朱红梅董事、梁赤宇师兄，了解平安的寿险产品，熟悉区域服务专员的日常业务、工作流程和工作方法。了解了平安人寿的产品，如《太平盛世天使》、《太平盛世爱情生活》、《太平盛世财富生活》、《太平盛世智慧财富生活》。熟悉区域服务专员的日常业务是联系客户并为他们提供服务。其工作流程有五个步骤：寻找客户、预约、销售面谈、成交和售后服务。这五个步骤构成了一个销售周期。其中售后服务包括收费、保管、理赔、送生日卡或客服报告等。如果区域服务专员提供客户满意的售后服务，会有推荐，会获得新的销售机会，开始新的销售周期。工作方法有很多，比如如何与客户打交道，包括如何拜访客户，如何向客户介绍保险，如何为客户制定保险计划等等。

3.作为王小华经理的助理，协助她做一些后勤工作。比如设计制作部会议室的大型黑板报—— 《“收获金秋”收展员业务竞赛成绩表》，以及设计制作部用来激励员工的“助人成就自我”、“我要去清远”、“我要去Xi安”三个横幅等等。同时，了解经理王小华如何管理团队。

4.在王小华经理的安排下，作为公司客服质量回访中心的工作人员，对客户进行了电话调查。首先从两个展会类别中随机抽取部分参展商的《区域活动日志》(包含参展商每天参观的客户名单和联系方式)，然后根据日志中的客户名单给客户打电话，与客户沟通。主要调查客户是否知道公司的某个参展商，参展商为客户提供了哪些服务，客户对参展商的服务是否满意，客户觉得参展商的服务需要改进的地方。

三.实习结果

在平安优秀企业文化的影响下，在王小华经理的指导和我的努力下，我在平安的实习取得了圆满成功。

1.我受过深刻的思想教育。首先，它吸收了优秀的和平文化。每天早会唱公司歌曲《平安颂》，背诵公司的指示、服务目标、工作信条等。感觉已经融入平安温暖的家庭。二是进一步认识到保险不仅是一种风险管理手段，更是一种财务管理工具；保险代理人在帮助别人的同时也在成就自己。第三，我明白了成功没有捷径。除了乐观的态度和毅力，我还需要四个专业条件：丰富的知识、执着的态度、熟练的技能和良好的习惯。

财产保险年度工作总结 篇2

刚刚听过领导以及教师的汇报，我觉得自我的总结甚是肤浅，研究问题的角度以及深度还远远不够，下头的汇报若有什么不妥之处，会后还期望领导和教师们多多批评指正。

首先第一项是我的工作资料，

那么对于经代后援来说，它的任务也是十分繁重的，可是就我个人而言，由于年龄的问题，还欠缺很多的经验，所以我的工作任务相对来说还比较简单，主要有下头几项资料：

1、投保单的初审、登记、交单

2、保单的领取，发放登记

3、报表，包括各家代理公司本月截止到当天的数据报表、各渠道(各片区经理)本月截止到当天的数据报表、每周各推展内勤截止到当天的数据报表、每日数据汇总报表，次月做上月的月度汇总报表

4、库存管理，主要是产品单证它的一个入库和领取的登记

第二部分，是个人成果和不足的总结

首先说一下个人成果：第一个方面就是初审工作，经过对投保单的认真仔细的审查之后，确保无误再交到运营进行扫描录入，减少后续问题的发生，(减少问题件)以便提高承保速度。第二个方面是报表，每一天对总公司下发的报表做进一步的处理，统计，以便于各家代理公司及时的了解自我的业务量，对于各位教师来说就是能够及时的了解自我的任务进度，做到心里有数，经过对数据的分析，为后续工作制定更好的计划。就我个人而言，我觉得工作成果对我来说就是工作收获，那最大的收获就是学到了很多的知识，积累了必须的经验。

下头是工作不足：对于初审工作，说实话开始的时候我觉得它就是个小case，soeasy。可是经过一段时间的工作之后，出现的一些问题，比如证件号、银行卡号填写错误，邮编错误等等，让我深刻的意识到，这不是一项简单的工作，因为往往越是觉得容易的工作就越容易马虎，而初审这项工作恰恰是需要认真、仔细。单子多的时候，我就用以着急，也就容易马虎，所以这一点是需要改正的。另外一点就是还欠缺业务知识，业务水平还有待提高。

财产保险年度工作总结 篇3

一、上半年业务基本情况

上半年财产险业务完成签单保费xx万元，完成全年任务的%，应收保费xx万元，应收保费占比%。已决赔款xx万元，未决赔款xx万元。

其中：企财险完成签单保费xx万元，完成全年任务的%，应收保费xx万元，已决赔款xx万元，未决赔款xx万元。

家财险完成签单保费xx万元，完成全年任务的%，应收保费xx万元，已决赔款xx万元，未决赔款xx万元。

石油险完成签单保费xx万元，完成全年任务的%，应收保费xx万元，已决赔款xx万元，未决赔款xx万元。

建工险完成签单保费xx万元，完成全年任务的%，应收保费xx万元，已决赔款xx万元，未决赔款xx万元。

二、上半年财产险业务主要做法

（一）认真分析面临问题、科学提出发展目标

今年公司的财产险保费任务是xx万元，与去年同期持平，但是随着中石油统保范围的进一步扩大，我们这个对石油企业依赖度较高的保险公司面临着很大的压力，一方面保费规模会面临下降的趋势，如：石油钻井设备的全面统保会带来386万的保费缺口，西部钻探保险业务纳入区域统保会影响费率下降近50%，乌石化多万的业务划归乌市公司等等。另一方面今年更多的保险业务通过中石油经纪公司抽取20%的经纪费用，造成公司费用严重不足。面对如此严峻的形势公司党委总经理室在认真分析市场和环境的情况下，提出了今年公司以财产险作为业务发展重点的指导思想。科学的提出财产险要加快调整，把握新疆发展的良好机遇和中石油良好的合作基础，实现新增万的奋斗目标。为此，公司总经理室采取了积极有效的应对措施，首先，公司总经理室、事业部、业务精英组成立体公关队伍加大了对中石油总部及新疆油田公司、西部勘探、西部管道的高层沟通，积极取得中石油管理层的理解和支持，其次，加强与各保险经纪、中介代理机构的合作，拓宽视野，相应成立了大项目部和中石油集团服务部，为进一步密切客户之间的联系，构建了组织平台。各经营单位与保户单位的领导及安全、财务部门紧密联系，及时掌握动态协调关系、安排好合同、资金等环节的衔接。事业部及时与区分公司事业部、竟盛保险经纪公司、新疆油田公司财务联系，积极加强沟通和信息交流，上传下达并充分发挥职能作用。形成了公司上下全力协调配合的强大合力。

（二）提早做出安排部署、加强财产险资源配置

年初公司总经理室召开多次会议，探讨今年的发展思路和相应的配套政策，落实今年大项目的情况，对外部市场情况、中石油招标动态、新疆油田公司统保变化等重要信息进行进行汇总并分析，确立了以财产险业务发展为今年的工作重点。为此，公司从政策、资金、人员等方面做出了积极有效的调整。中石油保险业务的影响给公司的财产险发展的确带来了较大影响，公司围绕着减少业务缺口，减少对中石油业务的依赖，发掘业务新的增长点做文章。总经理室身先士卒，引领财产险业务发展，扑捉信息、洽谈目，每个新项目中都可以看到总经理室的身影；事业部在年初制定考核办法时就充分强调非中石油业务、新增业务的重要，并在考核办法中给予了充分的体现；为了财产险业务的发展公司还制定专项办法、给予财产险业务发展提供专门的费用支持；集中业务骨干对不同的.项目进行跟踪、落实。在公司总经理室的指导下成立了财产险发展小组，在立足本地市场的基础上捕捉一切信息，集中攻关大项目，实现业务发展的可持续性。

（三）积极发挥职能作用、充分保障业务发展

事业部今年加大了对业务的服务和督导，及时为展业一线提供全方位的服务，随时帮助展业一线解决展业中遇到的实际问题，在日常工作中只要遇到财产险的业务问题、服务问题等，事业部都积极帮助客户经理解决展业过程遇到的疑难问题，直接参与各业务单位的大型业务招投标工作，直接对各新增项目的条款、费率适用提供政策及技术服务，帮助基层不断开拓新业务。

（四）区分公司是公司业务发展的坚强后盾

xx年公司财产险业务进入到发展的关键转折期，我们及时将财产险业务面临的问题积极向区分公司进行汇报，区分公司给予了我公司极大的支持、特别是区分公司财产险事业部，为了克拉玛依的业务发展出谋划策、提供各方面支持，包括主动为我们提供市场信息、政策支持、业务帮助等等。及时地解决业务发展中遇到的实际问题，在日常工作中只要遇到财产险的业务问题、服务问题等，区分公司事业部都积极给予及时、全面的帮助，解决我们在业务发展中遇到的疑难问题。

三、下半年的重点工作及总体安排

（一）下半年财产险业务面临的主要问题

1、业务发展压力较大。

1—6月，财产险保费收入万，完成年计划的%。虽然从7—12月业务看续保业务只有xx万元，但实际上因部分业务的调整，实际可续保业务在xx万元，与下半年任务xx万元，仍然有xx万元的任务缺口，财产险业务发展压力不容忽视。

2、费用不足、缺口较大。

今年为鼓励业务发展，特别是分散性业务的发展，公司把分散性业务的手续费提到最高30%，按照1—6月分散性业务的实际完成情况，我们要比正常的业务兑现多支出xx万元的费用；其次，支付经纪公司的保险业务在多万元，这部分经纪费将高达xx万元，直接影响财产险承保利润。而且这部分业务的服务费用按照目前区分公司费用比率只剩%，严重影响和制约财产险的正常业务开展。

3、险种发展不平衡，各经营单位发展不平衡。

从目前的财产险业务进度来看，企财险进度较快，而建工险和家财险任然是我们的业务短板，险种之间发展的不平衡对公司整体业务的完成带来了负面影响。各经营单位的发展速度也存在较大差异，年初我们制定的每个经营单位年新增xx万元的目标，有完成的部门，也有缺口增大的单位。因此，下半年各单位的财产险发展压力有大有小。

（二）重点加强的几项工作

1、抓好财产险业务的持续、健康发展工作。财产险业务领导小组的作用就是集中公司的各种资源，在外围的大项目上有所突破，今后几个月促成在外围经纪业务、中石油新建项目、新疆大发展相关项目等大项目的签单。为全年财产险任务的完成奠定基础。

2、积极抓好各险种之间的同步发展问题，推进公司整体发展战略目标的实现，特别是分散性业务的继续大力推行，是今后工作中仍然要坚持的。目前，公司的财产险业务仍然局限在中石油这样的特大企业上，对于分散性业务仍然没有得到足够的发展，非中石油企业和私营企业、个体工商户的保险市场潜力开拓的还很不够，这使得我们现有业务来源比较单一，因此也始终处于比较危险的地步。

3、针对业务的发展情况进行系统分析，定期和不定期对各经营单位和客户经理的业务发展进行检查、督导，充分利用公司的品牌效应，从加大展业力度和深度上想办法出注意，大力宣传新险种、巩固老险种，不断扩展新业务。

4、要随时掌握保险市场的变化，要想在激烈的市场竞争中立于不败之地，就要不断研究市场、把握市场，总结经验教训，改变经营方式和方法，要使自己去适应市场的变化，而不是改变市场，只有这样才能使我们在激烈的市场竞争中立于不败。

5、各经营单位和客户经理要严格按照公司的授权进行经营，对超权限、高风险业务事业部进行跟踪，认真做好风险评估工作，不断提高每个客户经理的风险防范意识，对超权限业务及时上报公司有关领导和上级部门，把好承保和理赔质量关，降低承保风险和赔付率。

6、下半年要加大应收保费的管理和清收，防范经营风险，各经营单位和客户经理都要严格按照公司有关应收保费管理办法执行。各经营单位财产险产品线业务经营情况，掌握和了解业务进度、经营动态，提出改进的措施和办法及时掌握市场动态，适时调整经营策略，促进财产险产品线业务的健康发展，确保财产险线全年保费、利润计划等各项经营指标的完成。